L’AI sceglie Eni e Banco Desio per agosto, ecco perchè

InvestingPro ha ribilanciato i portafogli ProPicks per il mese di agosto, aggiornando la selezione dei titoli individuati dai propri modelli di intelligenza artificiale. Tra le strategie dedicate al mercato italiano, una delle più interessanti è “Le Migliori Italiane”, un portafoglio composto da 20 società con l’obiettivo di sovraperformare il FTSE MIB.

Con il nuovo ribilanciamento entrano nel portafoglio Eni e Banco di Desio e della Brianza, mentre vengono rimosse Prysmian e Interpump Group. Le uscite non rappresentano necessariamente un giudizio negativo sulle due aziende, ma riflettono una rotazione verso opportunità considerate più interessanti in termini di rendimento potenziale e rapporto rischio-rendimento.

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Eni entra grazie a momentum, valutazione e crescita

Eni è stata selezionata dal modello di machine learning di InvestingPro grazie alla combinazione di tre elementi: forte momentum di mercato, valutazione ancora contenuta e miglioramento dei fondamentali.

Il titolo ha guadagnato circa il 73% nell’ultimo anno, ma viene ancora scambiato intorno a 11 volte gli utili prospettici. Particolarmente interessante è il rapporto PEG, pari a circa 0,09, che segnala una valutazione contenuta rispetto alle prospettive di crescita.

Secondo InvestingPro, il fair value di Eni si collocherebbe vicino ai 31 euro per azione, contro una quotazione di mercato di circa 24 euro.

Anche i dati operativi sostengono l’ingresso nella strategia. Nel secondo trimestre la produzione è aumentata dell’11% su base annua, mentre i ricavi trimestrali sono cresciuti di circa il 19%. Il gruppo ha inoltre alzato a 15 miliardi di euro la previsione sul flusso di cassa per l’intero esercizio.

A completare il quadro vi sono un rendimento da dividendo vicino al 5,5%, un programma di riacquisto di azioni proprie da 3,4 miliardi di euro e la possibilità di una distribuzione straordinaria nel quarto trimestre.

Banco Desio premiata dalla solidità patrimoniale

La seconda novità di agosto è Banco Desio, scelta per il forte andamento del titolo, la solidità del bilancio e una valutazione che il modello considera ancora ragionevole.

Le azioni hanno guadagnato circa il 141% nell’ultimo anno e quasi il 94% negli ultimi tre mesi. Una corsa significativa, sostenuta però anche dal miglioramento dei risultati aziendali e dalla crescente fiducia degli investitori.

La banca presenta un coefficiente CET1 del 17,7% e un’incidenza lorda dei crediti deteriorati limitata al 2,9%. Sia S&P sia Fitch assegnano inoltre al gruppo un rating investment grade con outlook stabile.

Nel primo semestre del 2026 l’utile netto è cresciuto dell’8%, mentre le commissioni nette sono aumentate di circa il 18%. Il cost-to-income ratio è sceso intorno al 56%, evidenziando un miglioramento dell’efficienza operativa.

Nonostante il rialzo delle quotazioni, Banco Desio scambia a circa 17 volte gli utili e offre un dividend yield vicino al 3%, con una distribuzione in crescita da quattro anni consecutivi.

Perché escono Interpump e Prysmian

Interpump viene rimossa dopo una fase di mercato complessa. Il titolo ha perso circa il 25% da inizio anno e il 28% negli ultimi sei mesi, anche a causa del calo degli utili registrato nel quarto trimestre e della conseguente crescita della volatilità.

La società rimane comunque solida: i margini operativi sono vicini al 16%, i dividendi crescono di circa il 6% annuo e il fair value medio indicato dagli analisti si colloca intorno ai 46 euro. L’uscita rappresenta quindi una rotazione verso titoli con prospettive relative migliori, non un esplicito segnale di vendita.

Una valutazione simile riguarda Prysmian. Dopo un rialzo annuale vicino al 75%, il titolo tratta a multipli più elevati, con un rapporto prezzo-utili intorno a 26 e un price-to-book vicino a 5.

Le azioni hanno inoltre perso circa il 16% nell’ultimo mese, nonostante risultati trimestrali complessivamente positivi. I fondamentali restano robusti, con un EBITDA record di 730 milioni di euro, una guidance annuale alzata a 2,85 miliardi e oltre 10 miliardi di euro di contratti legati ai data center.

Una strategia che ha battuto il mercato italiano

Dal lancio, la strategia “Le Migliori Italiane” ha registrato, secondo i dati di InvestingPro, un rendimento complessivo dell’1.011%, superando il FTSE Italia All Share di circa 839 punti percentuali. Il rendimento annualizzato si attesta invece al 23,1%.

Risultati storici che non garantiscono naturalmente rendimenti futuri, ma che mostrano come un processo di selezione quantitativo e periodicamente ribilanciato possa aiutare gli investitori a individuare nuove opportunità sul mercato italiano.

Con l’ingresso di Eni e Banco Desio, il portafoglio di agosto aumenta l’esposizione a due società caratterizzate da forte momentum, fondamentali solidi e valutazioni che, secondo il modello ProPicks, conservano ancora margini di apprezzamento.

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